Eficiența fiscală – Structurarea noului profil într-un mod care optimizează declarațiile post-impozitare, prin valorificarea profilului cu avantaje fiscale, altfel investițiile fiind permise. Minimizarea riscurilor – Gestionarea și reducerea expunerii la volatilitatea pieței ca urmare a diversității între grupurile de resurse, zonele geografice și, eventual, grupurile dvs. Luați în considerare transferul finanțării obținute cu greu către zone – mai degrabă decât o idee.

• Mentorul tău financiar te ajută să vezi mijloacele unei investiții financiare și, prin urmare, să echilibrezi nevoile tale și considerațiile privind expunerea, apoi te ajută să creezi un portofoliu construit pentru a te supune strategiei tale.
• Așadar, descoperiți că am dori să cumpărăm bani în general, anumite obligațiuni și unele acțiuni private, dar cum ați putea decide cât de mult din fiecare categorie de investiții aveți nevoie?
• Eșecul de a accepta acest tip de distribuții poate duce la costuri mari, ceea ce face ca planificarea practică să fie crucială.
• Misiunea principală în afara guvernării de portofoliu ar trebui să fie maximizarea productivității pentru a avea o anumită cantitate de expunere, dar acest aspect se extinde dincolo de simple plăți.

Robo-consilierii reprezintă o opțiune accesibilă pentru a vă ajuta să vă mențineți expunerea la un nivel optim și veți avea nevoie de toate resursele necesare pentru a vă construi o colecție de investiții bună. Noile sfaturi de utilizare oferite pe această pagină sunt doar în scop academic. NerdWallet, Inc. nu poate oferi consultanță sau servicii de brokeraj și nici nu recomandă sau sugerează investitorilor să caute sau să vândă diverse tipuri de acțiuni, valori mobiliare și alte oportunități. Construirea unui portofoliu mixt înseamnă obținerea de poziții în acțiuni, inclusiv în legături, produse, proprietăți sau chiar artă.

Alocări rezonabile ale profilului: Strălucit Vaultis

După ce investești într-o acțiune individuală, te aștepți și să te aștepți ca firma ta să aibă succes mai târziu. Pentru indicele S&P 500, acele pierderi ar putea fi compensate de acțiunile din director, ceea ce este Strălucit Vaultis un adevărat succes. O investiție tradițională în anii următori vizează reducerea riscurilor și generarea de venituri sigure. Pensionarii care prioritizează apărarea dominantă și doresc să oprească fluctuațiile mari ale prețului vor prefera această strategie.

Dacă toleranța dumneavoastră la risc a scăzut, este posibil să fie nevoie să reduceți cantitatea de acțiuni depozitate. Sau cel puțin sunteți dispus să acceptați un risc mai mare, iar propria dumneavoastră alocație de investiții necesită ca un mic procent din activele deținute să fie mult mai instabil pe termen scurt. Noul sistem de urmărire robo-mentor folosește un algoritm pentru a crea un profil personalizat și, de obicei, veți cumpăra sau oferi instantaneu active din acesta pentru a vă satisface nevoile financiare. După cum s-a menționat mai sus, o alocare securizată a activelor este modul în care distribuiți banii din portofoliu între celelalte clase de active.

Pasul unu: Alegeți nevoile de îndatorare

„Acestea fiind spuse, din punct de vedere psihologic, profilurile cu risc ridicat își au de obicei un impact negativ, deoarece investitorii vor trebui să gestioneze o volatilitate mult mai mare, plus șansele unor retrageri majore.” Diversificarea noilor active din portofoliu într-un mod care le diversifică vizibilitatea fiscală este, de asemenea, o abordare inteligentă. Conturile 401(k) tradiționale și IRA-urile acoperă fonduri pre-impozitare pe lângă contribuții, impozitul pe venit fiind aplicat retragerilor din anii de pensionare. Conturile Roth 401(k) și IRA-urile Roth gestionează banii după impozitare, permițând retrageri scutite de impozit pe venit în anii de pensionare.

Alocarea investițiilor în categorii avantajoase, cum ar fi acțiuni, obligații financiare, numerar și alte oportunități, în conformitate cu așteptările și dorințele investitorului. Este fundamentul oricărui portofoliu și afectează în mod individual mult performanța pe termen lung și volatilitatea. Alocarea activelor înseamnă cheltuielile cu portofoliul, obligațiunile și numerarul.

Ce este, de fapt, un Profil de Fonduri Multiple?

Activele cu șanse mai mari generează, de asemenea, randamente mari, însă pot cauza și cele mai mari pierderi. În esență, investițiile în acțiuni oferă cea mai mare eficiență, în timp ce investițiile în obligațiuni cresc soldul portofoliului. Cu toate acestea, pentru a evita ca eficiența portofoliului să depășească noua bursă de valori mai largă, aveți nevoie de câteva informații de bază despre cum să investiți.

Indiferent de ce te interesează profilul tău financiar, ai de ales. Anna-Louise este o bloggeră cu experiență în investiții și poate chiar deține NerdWallet. Această doamnă a fost revelatoare pentru investitori și investitori timp de mai bine de un deceniu.